werkzeug · 13-wochen-liquidität
Wann wird's eng?
Trag deine durchschnittlichen Eingänge und Ausgänge ein. Spiel mit dem Krisen-Schieber. Sieh, wann das Konto kippt, bevor es kippt. Anonym, ohne Login.
Trag deine durchschnittlichen Eingänge und Ausgänge ein. Spiel mit dem Krisen-Schieber. Sieh, wann das Konto kippt, bevor es kippt. Anonym, ohne Login.
55.000 €
status: stabil
Liquidität trägt 13 Wochen ohne Einbruch.
Tiefstand: 55.000 €. Der nächste Bank-Anruf fragt nach diesem Wert.
aktueller saldo geschäftskonto
durchschnitt aus den letzten wochen
personal, miete, leasing, lizenzen
material, sonstiges
Großkunde fällt aus, Branche bricht ein, Saisonalität schlägt hart zu. Schieb den Slider und sieh, ob du das wegsteckst.
| woche | eingänge | ausgaben | delta | saldo |
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Solide. Frage zurück: Was machst du mit dem Polster? Tilgung beschleunigen, Investition vorziehen, Profit ausschütten.
Wie: Pro Woche werden Eingänge minus Ausgaben gerechnet. Das Ergebnis kommt zum Vorwoche-Saldo. Stress-Test reduziert nur die Eingänge, Fixkosten bleiben.
Was nicht drin ist: USt-Voranmeldung, Lohnsteuer, Quartalsabschlüsse, einmalige Großzahlungen. Im echten Excel-Plan stehen die separat als Sondereinträge.
Grenze: Der Rechner liefert eine Grobskizze. Ein echter rollierender Liquiditätsplan hat 13 Spalten mit individuellen Eingängen pro Kunde und individuellen Ausgaben pro Kostenart. Im Sparring bauen wir den.
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