Wann wird's eng?
Trag deine durchschnittlichen Eingänge und Ausgänge ein. Spiel mit dem Krisen-Schieber. Sieh, wann das Konto kippt, bevor es kippt. Anonym, ohne Login.
Liquidität trägt 13 Wochen ohne Einbruch.
Tiefstand: 55.000 €. Der nächste Bank-Anruf fragt nach diesem Wert.
▸ alle 13 wochen als tabelle anzeigen
| woche | eingänge | ausgaben | delta | saldo |
|---|---|---|---|---|
| KW 40 · 02.10. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 115.000 € |
| KW 41 · 09.10. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 110.000 € |
| KW 42 · 16.10. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 105.000 € |
| KW 43 · 23.10. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 100.000 € |
| KW 44 · 30.10. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 95.000 € |
| KW 45 · 06.11. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 90.000 € |
| KW 46 · 13.11. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 85.000 € |
| KW 47 · 20.11. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 80.000 € |
| KW 48 · 27.11. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 75.000 € |
| KW 49 · 04.12. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 70.000 € |
| KW 50 · 11.12. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 65.000 € |
| KW 51 · 18.12. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 60.000 € |
| KW 52 · 25.12. | 85.000 € | 90.000 € | -5.000 € | 55.000 € |
Solide. Frage zurück: Was machst du mit dem Polster? Tilgung beschleunigen, Investition vorziehen, Profit ausschütten.
Der Rechner ist die Grobskizze. Die echte 13-Wochen-Liquiditätsvorschau als Excel rechnet pro Kunde und pro Kostenart, inklusive Steuern und Sondereinträgen.
▸ wie der rechner rechnet · grenzen · methode
Wie: Pro Woche werden Eingänge minus Ausgaben gerechnet. Das Ergebnis kommt zum Vorwoche-Saldo. Stress-Test reduziert nur die Eingänge, Fixkosten bleiben.
Was nicht drin ist: USt-Voranmeldung, Lohnsteuer, Quartalsabschlüsse, einmalige Großzahlungen. Im echten Excel-Plan stehen die separat als Sondereinträge.
Grenze: Der Rechner liefert eine Grobskizze. Ein echter rollierender Liquiditätsplan hat 13 Spalten mit individuellen Eingängen pro Kunde und individuellen Ausgaben pro Kostenart. Im Sparring bauen wir den.
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